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可溯金融“不予立案”释放的积极信号_四川徽记食品股份有限公司

2018-11-02 12:17   来源:未知

  

摘要: 昨天,杭州市公安局上城区分局发布一则通报,主题是关于国鼎文化科技产业发展股份有限公司(可溯金融)涉嫌非法吸收公众存款不予立案的情况通报。 通告显示,可溯金融开展了网贷中介业务,没有资金池和大额资金异常 ...

昨天,杭州市公安局上城区分局发布一则通报,主题是关于国鼎文化科技产业发展股份有限公司(可溯金融)涉嫌非法吸收公众存款不予立案的情况通报。

可溯金融“不予立案”释放的积极信号1

通告显示,可溯金融开展了网贷中介业务,没有资金池和大额资金异常进入个人账户的情况,在9月17日,公安机关做出不予立案的决定。

通告还指出,可溯金融一家加盟商存在隐匿事实、编造谎言、截流还款的行为,涉嫌合同诈骗罪,公安机关已对该加盟商采取刑事强制措施,并且检察机关已正式批准逮捕。

虽然是针对可溯金融的公告,但释放了一些积极的信号。

此前由于P2P模式的新颖、结构的复杂,以及不断的暴雷造成的负面形象,经侦在接到报案后一般会呈现两种态度,要么就是不干预,要么就是直接按照非吸/集资诈骗立案调查。

根据这个公告以及最近一线投资人的沟通信息,可以看到,经侦对P2P模式已有所掌握,正常做点对点网络借贷的平台不会被不由分说地扣上非吸/集资诈骗的帽子。

对于是否非法集资的判定在于“是否有资金池”、“是否有大额资金非常规进入个人账户”。

经侦现在对网贷平台的主流态度在于挽回损失,选择对投资人利益最大化的选项。

第二点是,截流回款的加盟商被批捕。

相信不少投资人遇到的平台有真实业务,但是由于内部管理混乱等客观原因,或者平台负责人的主观原因,对回款进行了截流,处于半雷状态的平台。

这样的行为已经被警方重视到,投资人若发现类似情况可以积极与经侦沟通。

不过,可溯金融7月15日宣布清盘,10月18日才完成首期第一个月的兑付,10月31日开启第二期兑付。

不是所有清盘的平台都一定罪大恶极,但是不管是立案还是不立案,有时候,一个平台选择退出行业,原因很简单,就是没有钱了。

说是良性退出,也许背后已经有千疮百孔的坏账,正常走借贷合同,即使借款人赖账,也需要走法律程序起诉,而不是像很多人想象的可以让公安机关直接插手经济纠纷帮忙追款。

平台是否真的能良性退出,要等完全兑付结束之后才知道结果。

数据显示目前行业还有1600多家平台,即使最乐观估计也只有300家平台能通过备案留下来,娱乐,剩下的平台需要退出,在投的投资人需要做好心理准备。

希望今后退出的平台都是良性退出,也希望可溯金融能有好的结果。

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