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投之家爆雷背后的“罗生门”与责任边界

2018-09-03 01:42   来源:未知

  

摘要: “今天,网站恢复了,可以下载协议了。”深圳投之家金融信息服务有限公司(下文简称“投之家”)一名用户告诉十字财经,根据公安的要求,投资人下载之后将协议和银行流水等材料一起提交公安来进行报案,“昨天据说是 ...

“今天,网站恢复了,可以下载协议了。”深圳投之家金融信息服务有限公司(下文简称“投之家”)一名用户告诉十字财经,根据公安的要求,投资人下载之后将协议和银行流水等材料一起提交公安来进行报案,“昨天据说是物业都已经断了投之家的电,协议都下载不下来。”

投之家官网数据显示,截至2018年7月13日,平台累计借贷金额为265.76亿元,借贷余额为29.14亿元。这个金额并不是这个行业最耸人听闻的雷区。而这起风险事件最惹人关注的点在于,爆雷平台投之家背后,是一直作为行业扛旗手存在的第三方资讯平台兼评级机构,网贷之家。

7月14日,深圳市公安局南山分局通过微信发布公告称,对“深圳投之家金融信息服务有限公司(投之家)“涉嫌集资诈骗”立案侦查。

7月15日,徐红伟的一则内部音频流出(见下文),对事件进行了部分回应。加之投资人及投之家部分员工等多方的复盘,事件脉络逐渐浮出水面。

然而,行业第三方门户兼评级机构网贷之家、投资机构投之家与上市公司珈伟股份、中玺国际,甚至是赛富亚洲等知名风投在这一轮风险事件中各自扮演了什么角色,目前仍需等待警方的进一步调查结果。

一互金行业律师向十字财经表示,公安已经立案的情况下,该事件已成为刑事案件,对其背后的获利链条势必进行穿透性的调查追责。

复盘事件始末

《投之家员工致广大投资人的一封信》中称,7月12日,朱明春突然要求网贷之家的员工立即搬家,要给投之家新来的董事长郑林国腾挪办公室,并要求当天必须搬完。当天搬家一直持续到晚上,甚至连与网贷之家、广东互联网金融协会等相关的logo信息也全部处理掉了。据10楼员工反映,徐红伟、黄诗樵、朱明春、华得莉、颜渊、邓伟、马骏、朱峰、邓拥等人在10楼茶水间从上午开始一直开会开到深夜。

7月13日早上,员工们正常上班,发现公司图片墙与高管相关的照片全部被毁坏,仓库和ceo办公室被清空,办公电脑的网线和电源线均被拔掉,部分员工的硬盘甚至直接被卸掉。高管CEO黄诗樵、coo邓伟、cio覃五权、总助颜渊集体失联,部分员工开始报案。时至中午将近12点,邓伟出现召集理财顾问团队开会,并与黄诗樵电话连线,告知大家公司高层被骗,公司出了问题,并安抚员工让大家一起去报案。

此后的几十个小时内迅速发酵。

7月14日,深圳市公安局南山分局通过微信发布公告称,对“深圳投之家金融信息服务有限公司(投之家)“涉嫌集资诈骗”立案侦查。当晚,徐红伟录制视频称“自己没有跑路,也没必要跑路,对于投之家事件会和大家一起承担,自己会承担相应的责任,并且会主动的和警方说明情况”,并于坐上了前往深圳的航班。而身处舆论中心的黄诗樵的发出了这样一条朋友圈。天眼查显示,投之家最后一次股权变更发生在2018年6月15日,在此之前,其法人代表还是网贷之家的创始人徐红伟,目前法人为郑林国。镇江富隆天钰科技有限公司是投之家大股东,占股64.76%。另一大股东阿拉山口市灏轩股权投资有限公司占股35.24%,后者为前者股东。而灏轩99.9%控股的股东丁孔贤则是珈伟股份的法人代表。

然而,7月13日晚,珈伟股份(300317)公告称,珈伟股份从未参与投资“投之家”,未来也没有参与投资任何P2P互联网金融行业的计划。

值得注意的是,相较于一般P2P爆雷之际的“非法吸收公众存款案”罪名,投之家被冠以了“集资诈骗”。

责任边界

一直以来,网贷之家在业内,某种程度上扮演着为行业背书的角色。就在几天前,网贷之家刚刚联合23家行业机构共同发生为行业正名,却不想下一刻就踏入了雷池。

十字财经了解到,网贷之家除了在官方页面上为投之家进行导流之外,还对用户投资投之家产品的行为进行返利,而加息之后的收益率回报已经远远超出市面同类理财产品的回报,到达了“非理性”的地步。

今年6月30日的标的,3万元的投资可以获得将近200的返利金额,比例高达0.67%。而这款产品本身的年化收益率7.2%和优惠“加息”2%,这款产品3万元的投入最终获取收益430元,折合年化高达17.2%。

投之家爆雷背后的“罗生门”与责任边界2

而公开资料可查,去年还有更高的加息,达到4%。

投之家爆雷背后的“罗生门”与责任边界3

天眼查显示,时至如今,投之家的商标信息依然属于上海盈讯科技股份有限公司。

一份关于网贷之家创始人徐红伟与投资人内部沟通的音频资料中,徐红伟表示,早期的时候,网贷之家和投之家是同一个实际控制人,即他本人。但是,在2017年底签了并购协议后,后来又作了工商变更,法律层面上两家其实没有任何关系。

然而,上述律师告诉十字财经,尽管眼下从股权关系来讲,网贷之家与投之家确实没有关系。但徐红伟、黄诗樵等人在6月15日以前还是实控人,必须要对此前存量资产的标的来源、标的真伪等情况负责,而彼时,网贷之家与投之家同属盈灿集团的子公司子品牌,属于关联机构,网贷之家在此间难辞其咎。

与此同时,上述音频内容显示,徐红伟称自己在平台并购的过程中,由于经验不足对新的大股东监管不到位。新的大股东在外面收购了多家P2P平台,今年6月,通过舆情监控和工商信息查询发现,新股东参与了多家P2P平台的收购,背后疑似有温州帮的一个团队,来专门操作收购平台这些事。这些平台陆续爆雷导致投之家资产端逾期。而对于投之家标的及资金去向的问题。投之家的标的分为两类,大部分标的是新股东介绍来的,还有一些是投之家自己开发的资产,如车贷资产。

而投之家股权收购款去向的问题,徐红伟回应称,股权款中自己所得不多,并没有拿去消费,还曾试图挽救投之家,有一部分给了原来的财务投资者(即赛富亚洲等风投机构)。

此外,公开资料显示,投之家曾接受过多轮风投融资:2016年8月,获得赛富亚洲投资基金和创东方A轮8000万元融资;2017年12月,获得赛富基金和鼎晖投资的战略投资,融资金额未披露。2018年6月15日,,投之家发布标题为“投之家获上市公司母公司4.09亿元B轮融资”的平台公告,文中称“投之家”宣布获得上市公司珈伟股份母公司B轮融资,融资规模达4.09亿元。

而针对珈伟股份,徐红伟表示,这仅仅只是运营团队,在其背后,真正的收购方是一家上市公司旗下的子公司。

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