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浙财理财涉嫌自融自保还虚构标的,风险极大

2018-05-25 13:40   来源:未知

  

浙财理财涉嫌自融自保还虚构标的 风险极大

2017-07-1411:28:00来源:中国经济网0条评论

【摘要】今天扒一个杭州的平台,浙财理财。浙财理财大部分的标的都是房产抵押类,但是下面的这个3000万的标的没有抵押,融资方和担保方都是浙财理财的关联方。由上面的信息,我们了解到借款公司为母婴之家(杭州)健康管理有限公司(以下简称母婴之家),担保公司为杭州问溪山庄有限公司(以下简称问溪山庄)。

今天扒一个杭州的平台,浙财理财。浙财理财主要业务是做房产抵押贷款,累计交易额86亿,由于项目期限都比较短,所以这个86亿的累计交易也不算高。取了个名字叫「浙财」,给人高大上的感觉,因为浙商财险的简称有时候也就是浙财,但是经过仔细研究,我们发现,浙财理财其实是一地鸡毛。

我们在之前的文章里也提过很多次的观点是,投资平台的一个硬性筛选标准是平台的交易额,要尽量选择交易额大于100亿的平台。交易额小的平台,违规运营、出现风险的概率会偏大。

比如我们今天的主角,浙财理财,就是问题多多。一是自融、自保的问题,浙财理财的关联方通过在浙财理财借款,将用户的大量资金转移到了自有项目上。二是涉嫌虚构标的,在已有项目还没有到期的情况下,用同样的借款信息在平台借款。

1、涉嫌自融自保

首先是涉嫌自融和自我担保。

浙财理财大部分的标的都是房产抵押类,但是下面的这个3000万的标的没有抵押,融资方和担保方都是浙财理财的关联方。

由上面的信息,我们了解到借款公司为母婴之家(杭州)健康管理有限公司(以下简称母婴之家),担保公司为杭州问溪山庄有限公司(以下简称问溪山庄)。

首先来看看这个担保公司。问溪山庄的股权结构如下图所示,为两个自然人翁建勋和翁建群。

翁建勋和翁建群应该是兄弟关系,我们在浙财理财的运营主体杭州浙财互联网金融服务有限公司的股东信息中也找到了这对兄弟。

所以问溪山庄的担保涉嫌自我担保。那么,借款方母婴之家(杭州)健康管理有限公司又是何方神圣呢?

工商信息显示,这个公司法人和大股东是自然人葛灵龙。虽然通过工商信息,我们无法确定葛灵龙与浙财理财之间的关系。但是网络搜索结果却给了我们惊喜。易贷网上有葛灵龙的相关信息。信息显示其为杭州浙财民间资本理财服务有限公司的副总经理,这个公司正是浙财理财的关联公司。所以,我们确定了母婴之家公司是浙财理财的关联方。

到这里,我们就明白了杭州问溪山庄有限公司作为一家餐饮业为主业的公司,为什么要来做这个担保。借款公司,网贷平台和担保公司,就是一套人马,做的项目就是为了将用maiqiuku.com户的钱拿走。

2、涉嫌虚构标的

虚构标的和标的造假的问题,需要引起投资者的注意,出现这类问题的平台,大家还是绕着走比较好。

我们来看这样一个借款额为700万的标的。这个700万的标的,从去年开始就一直在平台出现。

这两个借款项目第一个借款时间为4月25到6月24日,第二个借款时间为5月19到7月18日。看起来是没有问题,但是这两个项目的借款信息完全一样,连收款人合同都一样。

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