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退休理财别衝 稳才是王道

2018-03-15 15:30   来源:未知

  

退休理财别衝 稳才是王道

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2018年03月03日 04:10工商时报

吕清郎

全球股、债市经歷一波多头行情,2018股市转为剧烈震盪,随升息、通膨议题发酵,成为长期退休理财目标,投资策略调整不可不慎的重点,面对今年在涨多后的挑战将更严峻 。投信建议,追求绝对报酬率时,更须留意波动度、资產配置均衡性,才能兼顾报酬与风险的投资效率,也是达成退休理财目标的关键。

观察过去一年各类资產报酬与波动度,以绝对报酬率来看,亚洲当地债、新兴当地债、新兴美元债皆有两位数报酬,但考量波动度后的调整后报酬(即报酬/风险比),亚当债报酬风险比高达4.66,即承受一单位风险可获得4.66倍报酬,傲视群伦。

瀚亚全球高收益债券基金经理人周晓兰认为,债券资產中,新兴美元债、美国高收债、亚洲美元债过去一年波动度不到3%,比较风险后的投资效率反而赢过多数股市,也证明投资组合纳入债券部位的必要性。印度、印尼、菲律宾评等皆获调升,加上东北亚出口持续扩张,亚洲基本面仍佳,今年部分国家开始升息,美元偏弱格局加上各国出口成长,对亚洲当地债具支撑作用,1月表现不错,预计优于美元债。

日盛目标收益组合基金经理人李家豪指出,退休规画的投资工具选择上,最安全的是现金,但通膨长线看升,恐出现实质购买力缩水现象,因此选择兼具风险控管及追求稳健报酬为首要。

虽然美国景气持续稳健扩张,升息预期恐加速;但李家豪强调,欧元区基本面復甦力道不遑多让,欧洲央行调降今年购债计划规模,但距离升息时点,与日本一样仍有相当长一段时间,未来仍须紧密观察通膨走势,建议退休布局上,以景气循环为本,透过多重资產分散利率与信用、单一国家与產业等风险,稳健中求收益。

(工商时报)

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